Občania, ktorí chcú zvýšiť svoje úspory, uchýliť sa k najrôznejším spôsobom, ako sa hromadiť. V súčasnej dobe sa stala populárnou pre získanie všetkých druhov dlhopisov, akcií a iných aktív, ale nie všetky majú skúsenosti s riadením takýchto investícií, preto dôverujte tomuto fondu osobitnej dôvere, investovaniu.
Čo je investičný fond
Ak majú súkromné osoby úspory vo forme rezervného kapitálu, potom môžu byť investované do rozvoja vlastného podnikania alebo môžu uložiť vklad na úsporu úspor a môžete ich zveriť profesionálnym manažérom s cieľom získať zisk. Investičný fond je možnosť vybudovať si vlastné peniaze so ziskom. Investovanie do nich je vždy spojené s rizikami, ale keďže investičné riadenie sa uskutočňuje skúsenými účastníkmi trhu, takéto okolnosti vyššej moci sa vyskytujú len zriedka, len v časoch globálnej hospodárskej krízy.
Priame investície
Riadenie kolektívneho investovania, ktoré predstavujú najmä cenné papiere, sa zaoberá súkromnými kapitálovými fondmi. Ide o organizácie s ručením obmedzeným, ktorých činnosť je obmedzená na desaťročie, hoci sa dá predĺžiť. Vynikajúcim príkladom je Fond priamych investícií Ruska. Organizácia sa zaoberá portfóliovými investíciami. Získavanie finančných prostriedkov pochádza od investorov, ktorými sú poisťovne, penzijné fondy.
Finančné a investičné
Tieto organizácie si ako hlavný cieľ svojich investícií stanovili obstaranie finančného majetku a nie hmotného majetku. Organizácia finančných investičných fondov pozostáva z: \ t
- dlhové záväzky;
- väzby;
- vkladové certifikáty atď.
dobrodružstvo
Názov sa prekladá z angličtiny ako „riskantné“. Rizikové investície zahŕňajú investovanie peňazí do nových, rozvíjajúcich sa projektov s cieľom získať zisk z úspešnej realizácie startupu. Je to riskantné, pretože nové podnikanie má vždy riziko vyhorenia. Fond rizikového kapitálu je organizácia, ktorá investuje do rozvoja inovatívneho projektu, ktorý sa snaží získať nielen maržu, ale aj zaberať celú medzeru v tomto sektore na trhu.
Môžu to byť banky, veľké podniky a jednotlivci. Účelom takéhoto investičného fondu je dosiahnuť zisk z realizácie nového podniku. Môžu mať špecifické zameranie a investovať do konkrétneho odvetvia, alebo môžu spravovať svoje financie na niekoľkých rôznych, nesúvisiacich projektoch z rôznych oblastí.
Formy investičných fondov
V súčasnosti neexistuje jednotný prístup k klasifikácii investičných fondov. Právne predpisy jednej krajiny spravidla samostatne upravujú odstupňovanie a typy investičných organizácií. V Rusku bola prijatá nasledujúca právna forma investičných fondov:
- vláda;
- mimovládne;
- neziskového charakteru;
- kolektívneho investovania.
stáť
Právnu formu pôvodu možno rozlišovať medzi národným investičným fondom. Zakladateľmi takejto investičnej organizácie sú vládne agentúry, medzi ktoré patrí napríklad vláda, centrálna banka, ministerstvo financií. Hlavným účelom štátnych fondov je akumulovať úspory na riešenie problémov národného charakteru. Môže ísť o sociálne poistenie, dôchodkové sporenie občanov krajiny, vyhradenie finančných prostriedkov na blahobyt budúcich generácií atď. Významným zástupcom je investičný fond Ruska.
Non-State
Investície do neštátnych investičných fondov pomáhajú hospodárne hospodáriť s peniazmi. Okrem toho takéto investície poskytujú vynikajúcu príležitosť na zabezpečenie pohodlného starnutia a starostlivosť o budúce generácie. Riziká investovania peňazí do neštátnych investičných fondov, hoci existujú, sú minimálne. Organizácia je povinná splatiť všetky svoje dlhy svojim investorom, aj keď je licencia zrušená.
Investičné aktivity neštátnych penzijných fondov majú rozdielne výnosy, ale pri výbere spoločnosti je lepšie uprednostniť tú, ktorá má veľký počet investorov, a nie tú, ktorá sľubuje väčšie zisky. Dlhý čas práce na trhu v krajine a dôvera občanov je najlepším ukazovateľom stability, ktorému treba dôverovať.
nezisková
Medzi všetkými investičnými organizáciami zaujíma osobitné miesto neziskový investičný fond. Vo svojich aktivitách takéto organizácie získavajú peniaze na charitu, rozvoj vedy a inovatívny vývoj, ktorý môže byť prínosom pre ľudstvo - jedným slovom investujú do tovaru. Najznámejšie organizácie sú:
- Svetový fond pre voľne žijúce zvieratá;
- Lekári sveta;
- Červený kríž;
- Nadácia Soros a iní.
Kolektívne investovanie
Skupina malých investorov môže kombinovať svoje investície do investičného fondu s cieľom previesť správu svojich aktív na profesionálneho manažéra, ktorý je schopný profitovať z prijatých investícií. Vzájomný fond je veľmi populárny, pretože dáva ľuďom, ktorí majú malý kapitál, možnosť investovať peniaze a získať z neho slušný zisk.
typy
Existuje veľké množstvo investičných fondov a dokonca môžu mať rôzne názvy, hoci vykonávajú rovnaké funkcie. Podľa právnej formy je teda možné investičné fondy rozlišovať do troch kategórií: zmluvné, korporátne, trustové fondy av závislosti od činnosti a štruktúry sa rozlišujú tieto typy: \ t
- otvoriť;
- uzavretá;
- zmiešané.
otvorený
Otvorené investičné fondy sú v Rusku bežnejšie. Keďže investori môžu neustále monitorovať svoju ziskovosť, je to kľúčová vlastnosť ich popularity. Aktivity týchto organizácií sú regulované štátom, čo umožňuje minimalizovať riziká. Vkladateľ môže kedykoľvek kúpiť alebo predať svoj podiel v investičnom fonde. Majú však aj svoje nevýhody, medzi ktorými je obmedzené investičné portfólio, pretože štát môže zaviesť obmedzenia na nákup určitých aktív.
zatvorené
Vytvorené investičné fondy uzavretého typu ako akciové spoločnosti. Ich charakteristickým rysom je vydávanie obmedzeného počtu akcií, s ktorými sa na burze obchoduje stále, ako aj cenné papiere iných spoločností. Ich hodnota vychádza z ich dopytu, takže môže byť nižšia alebo vyššia ako nominálna hodnota. Takéto investičné fondy majú vyššie riziko ako otvorené investičné fondy, ale zároveň ziskovosť účasti je oveľa vyššia. Ak sa môžu zúčastniť aj noví hráči, môžu sa zúčastniť len skúsení investori.
interval
Získanie stabilného príjmu so súčasným rastom je možné pri investovaní finančných prostriedkov do investičného fondu zmiešaného typu. Hlavným znakom takéhoto investičného fondu je rozdelenie investícií do dvoch smerov. Klasifikácia kapitálu ide rovnako medzi akcie, ktoré sú zodpovedné za ziskovosť, a dlhopisy, ktoré sú poverené úlohou pravidelného zisku. Počas obdobia poklesu finančných trhov tento spôsob rozdeľovania investícií pomáha predísť strate ziskov.
spravodlivosť
Kapitálové investičné fondy sú otvorené akciové spoločnosti, ktoré pomáhajú neprofesionálnym občanom podieľať sa na investičných aktivitách. Môžete sa stať investorom dvoma spôsobmi: buď kúpiť akcie na burze, alebo vstúpiť do zloženia vo fáze vytvárania (registrácie) organizácie. Počas kontrolnej privatizácie bol široko populárny akciový investičný fond. V dôsledku toho rôzne kontrolné fondy nahradili rôzne štruktúry, z ktorých jedným bol AIP.
vzájomný
Podielové fondy, nazývané aj podielové fondy, sú spoľahlivým predmetom kolektívneho investovania, ktorého vlastníkmi sú investori. Manažment podielového investičného fondu vykonáva správcovská spoločnosť. Stručne povedané, správcovská spoločnosť kupuje cenné papiere za peniaze akcionárov s cieľom získať zisk. Prijaté príjmy sa rozdeľujú medzi investorov podľa registra vlastníkov podielov (akcií). Ako príklad môžeme uviesť podielové fondy VTB 24, Alfa Bank, podielový fond Sberbank atď.
Tento typ investícií je populárny medzi investormi, pretože je možné sa stať členom, s minimálnou sumou, ktorá začína od tisíc rubľov. Okrem toho nie je potrebné mať hlboké znalosti, pretože akcie sú riadené riadiacim orgánom. V závislosti od podmienok odkúpenia akcií sa podielové fondy delia na:
- otvoriť (akciu môžete kedykoľvek kúpiť alebo predať);
- interval (operácie sa vykonávajú vo vopred určenom časovom období, napríklad štvrťročne alebo mesačne);
- uzavreté (môžete sa dostať len na konci existencie podielu, napríklad podielové fondy nehnuteľností).
V oblastiach investícií možno identifikovať:
- hypotéka;
- kapitálové fondy;
- otvorený index;
- dlhopisové fondy;
- a tak ďalej
Správa aktív
Investičný fond spravuje špeciálne vytvorený orgán - správcovská spoločnosť. Je to profesionálny účastník investičného trhu, ktorý koná v súlade so záujmami zákazníkov. Finančné zdroje poskytnuté Trestným zákonom sa používajú na nákup cenných papierov, meny a môžu tiež investovať do rozvoja priemyselného podniku alebo ich uložiť do banky, čím sa vytvárajú portfóliové investície.
Za svoje služby spoločnosť dostáva od investorov určité percento zisku. Realizácia činností Trestného zákona súvisí so získaním licencie a je pod stálou a stálou kontrolou štátu. Správcovská spoločnosť pre účtovanie aktív klientov otvára individuálny investičný účet. Následne vlastník IIS pomôže získať daňové úľavy, čím sa zvýši ich vlastný príjem.
aktivita
Štát reguluje činnosť investičných fondov vytváraním zákonov a iných regulačných aktov. Vykonáva prijímanie verejných investičných programov a má právo na priame riadenie verejných investícií. Okrem toho existujú ekonomické metódy regulácie investičných aktivít. Na tento účel sa vytvárajú slobodné ekonomické zóny, vykonávajú sa úverové fondy, preferencie, preferenčné zdaňovanie.
výhody
Ak sa s definíciami, čo je UIF, investičné fondy a čo sú PAI viac či menej jasné, potom stojí za to zvážiť výhody investičných fondov. Na prvom mieste je indikácia profesionálneho riadenia. Pre správne a úspešné riadenie existujú špeciálne vyškolení ľudia. Nielenže rozdeľujú peňažné toky, sledujú cenové ponuky, ale aj analyzujú finančnú situáciu, dávajú jej odhad a rozhodujú sa zarobiť čo najviac zisku.
Riziková diverzifikácia je tiež veľkým plusom. Keďže finančné prostriedky sú rozdelené medzi niekoľko aktív, riziko straty všetkého je minimálne, čo nie je prípad tých, ktorí investujú všetky peniaze do jedného zdroja. Z pozitívnych aspektov stojí za to zdôrazniť možnosť voľby a vzhľadom na veľký počet účastníkov sú riziká a náklady na správu aktív znížené.
Investičných fondov v Rusku
Rôzne spoločnosti si v závislosti od svojich cieľov vytvárajú vlastné ratingy investičných fondov. Zo zoznamu významných investičných fondov si môžete vybrať päť, ktoré sú pre obyvateľstvo najväčšie z hľadiska ziskovosti:
- Fond eurobondov. UK - manažment spoločnosti Aton. Otvorený investičný fond, ktorý dosiahol nárast o 70, 19%. Činnosť je zameraná na zachovanie a zvýšenie dolárového zisku investovaním do eurobondov ruských emitentov.
- Eurobondy fondu VTB. UK - VTB Capital Asset Management. Otvorený investičný fond, ktorý dosiahol nárast o 69, 74%. Smer - rast a zachovanie investícií v amerických dolároch s pomocou kupónových príjmov a rast výmenných cien dlhopisov.
- URALSIB Sektorové investície (rastové akcie). UK - URALSIB. Otvorený investičný fond, ktorý dosiahol nárast o 69, 09%. Cieľom je získať príjem investovaním do akcií ruských podnikov v perspektívnych odvetviach.
- RSHB Menové dlhopisy. UK - RSHB Asset Management. Otvorený investičný fond, ktorý dosiahol nárast o 61, 71%. Činnosť zabezpečuje príjem príjmov pri investovaní majetku do objektov v súlade s investičnou politikou správcovskej spoločnosti.
- Sberbank - Spotrebiteľský sektor. UK - Sberbank Asset Management. Otvorený investičný fond, ktorý dosiahol nárast o 60, 24%. Cieľom je investovať do diverzifikovaného portfólia akcií organizácií a spoločností v spotrebiteľskom sektore.